دو پراپ‌فرم ایرانی که بررسی کردیم به کاربر مقیم ایران چالش پراپ می‌فروشند و پرداخت ریالی یا تتری دارند. طبق صفحه‌های رسمی‌شان در ۵ آبان ۱۴۰۵، چالش روی حساب دمو یا محیط شبیه‌سازی اجرا می‌شود. پرشین فاند سود این محیط را «صرفاً آموزشی» و بدون «ارزش واقعی» می‌نامد. در این صفحه‌ها هیچ‌کدام مجوز یا نهاد ناظری نام نبرده‌اند. پیش از برداشت سود، این بندها را بخوانید.
سلب مسئولیت: این مطلب آموزشی است و توصیهٔ سرمایه‌گذاری یا سیگنال معاملاتی نیست. معامله در بازارهای مالی ریسک بالایی دارد و ممکن است به از دست رفتن کل سرمایه منجر شود. عملکرد گذشته تضمین نتیجهٔ آینده نیست. مسئولیت تصمیم‌ها با شماست.
نکات کلیدی
- طبق صفحه‌های رسمی هر دو، چالش روی سرور دمو یا محیط شبیه‌سازی است، نه حساب واقعی.
- دراودان روزانه در هر دو بر پایهٔ بالانس ابتدای روز است: ۳٪ تا ۵٪، بسته به نوع چالش.
- فرافاند برای سود روزانه و ماهانه سقف گذاشته است و سود بیش از سقف را حذف می‌کند.
- دو صفحهٔ رسمی فرافاند دربارهٔ ریفاند دو عدد متفاوت دارند: «تا ۱۳۰٪» و ۱۰۰٪.
- هویت حقوقی و مجوز هیچ‌کدام در صفحه‌های بررسی‌شده ذکر نشده است.
پراپ تریدینگ برای کسی که در ایران زندگی می‌کند چطور کار می‌کند؟
سه پراپ‌فرم (Prop Firm) خارجی که صفحه‌شان را بررسی کرده‌ایم (FTMO، The5ers و FundedNext Futures) برای مقیم ایران محدودیت دارند. FTMO هم تبعه و هم مقیم ایران را محدود می‌کند و The5ers و FundedNext Futures محل اقامت را. جزئیات و لینک هر صفحه در ردیاب ماهانهٔ کشورهای محدودشده برای ایرانیان آمده است.
صفحهٔ «درباره ما»ی پرشین فاند به همین وضعیت اشاره می‌کند: «بسیاری از تریدرهای ایرانی به دلیل تحریم‌ها نمی‌توانند با پراپ فرم‌های معتبر خارجی همکاری کنند» (صفحهٔ معرفی پرشین فاند). سازوکار کلی مثل نمونه‌های خارجی است: شما هزینهٔ چالش پراپ (Prop Challenge) را می‌پردازید، به تارگت سود می‌رسید و قوانین دراودان را نقض نمی‌کنید، سپس سهمی از سود را برداشت می‌کنید. اگر مراحل کلی چالش برایتان تازه است، اول چالش پراپ چیست را بخوانید.
تفاوت اصلی در جزئیات است: نوع حساب، روش پرداخت، سقف سود و هویت حقوقی شرکت. این مقاله فقط متن صفحه‌های رسمی دو شرکت را نقل می‌کند. ما هیچ شرکتی را رتبه‌بندی یا تأیید نمی‌کنیم. دونکس پراپ‌فرم نیست و چالش نمی‌فروشد، و در این صفحه هیچ لینک همکاری در فروش وجود ندارد.
صفحه‌های رسمی دو پراپ داخلی چه می‌گویند؟
دو شرکت در جدول آمده‌اند، چون صفحهٔ قوانین رسمی‌شان باز شد و متن قابل نقل داشت: پرشین فاند و فرافاند. نام‌های دیگری که در سایت‌های مقایسه دیده می‌شوند، تا صفحهٔ رسمی‌شان بررسی نشود در جدول نمی‌آیند. آمدن نام یک شرکت در این جدول تأیید آن نیست.
| موضوع | پرشین فاند | فرافاند |
|---|---|---|
| نوع حساب چالش | محیط شبیه‌سازی (سلب مسئولیت سایت) | حساب دمو بروکر |
| دراودان روزانه | 5% دومرحله‌ای، 3% تک‌مرحله‌ای | 5% دومرحله‌ای، 4% تک‌مرحله‌ای |
| دراودان کل | ثابت، از بالانس اولیه؛ درصد در صفحهٔ قوانین نیامده | 12% دومرحله‌ای، 6% تک‌مرحله‌ای |
| تقسیم سود | 80%؛ 90% برای «تریدر حرفه‌ای»؛ 75% اقتصادی | 80% تا 95%، پلکانی؛ ریل مستقیم 50% |
| روش پرداخت | برداشت ریالی یا تتر | هزینهٔ چالش ریالی یا تتر |
| نام حقوقی و مجوز | در منبع نیامده | در منبع نیامده |
منبع: قوانین پرشین فاند (به‌روزرسانی صفحه ۱۴ تیر ۱۴۰۵) و پرسش‌های متداول پرشین فاند؛ قوانین فرافاند (به‌روزرسانی صفحه ۲۰ تیر ۱۴۰۴) و پرسش‌های متداول فرافاند؛ همه با دسترسی ۵ آبان ۱۴۰۵.
پرشین فاند در پرسش‌های متداول خود نوشته است: «هیچ محدودیتی برای هیچ کشوری وجود ندارد». تارگت کل را برای چالش دومرحله‌ای ۱۲ تا ۱۳ درصد، برای تک‌مرحله‌ای ۱۰ درصد و برای «چالش کوروش» ۸ درصد آورده است (پرشین فاند). فرافاند تارگت دومرحله‌ای را ۸٪ و ۴٪ و تارگت تک‌مرحله‌ای را ۱۰٪ نوشته است (فرافاند).
*تصویر آموزشی: خلاصه از صفحه‌های رسمی، دسترسی ۵ آبان ۱۴۰۵*
حساب پراپ داخلی واقعی است یا دمو؟
در متن هر دو شرکت، حساب ارزیابی واقعی نیست. پرشین فاند در متن پایین صفحهٔ قوانین خود را «یک پلتفرم آموزشی» معرفی می‌کند که با «فناوری‌های نوین شبیه‌سازی» کار می‌کند. همان متن می‌گوید: «سودهای حاصل از محیط شبیه‌سازی شده صرفاً جنبه آموزشی داشته و ارزش واقعی ندارند» (قوانین پرشین فاند، متن پایین صفحه، دسترسی ۵ آبان ۱۴۰۵). صفحهٔ «درباره ما»ی همین سایت از «تأمین سرمایه تا ۴۰۰٬۰۰۰ دلار در یک چالش» نوشته است (صفحهٔ معرفی پرشین فاند، دسترسی ۵ آبان ۱۴۰۵). اگر برایتان مهم است که «تأمین سرمایه» در این صفحه دقیقاً به چه حسابی اشاره دارد، پیش از خرید پاسخ کتبی بگیرید.
فرافاند در صفحهٔ قوانین می‌نویسد: «اکانت‌ها بر روی حساب دمو بروکرهای معتبر و معروف ایجاد می‌گردد». فرافاند در همان بند می‌نویسد: «ما در فرافاند بر خلاف سایر پراپ فرمها سرمایه گذاری بر روی ضرر کاربران انجام نمی‌دهیم». دربارهٔ مرحلهٔ ریل هم آمده است: «سعی می‌کنیم در مرحله ریل، حساب واقعی در بروکرهای مطرح ایران در اختیار کاربران قرار دهیم» (فرافاند، دسترسی ۵ آبان ۱۴۰۵). همان بند انتخاب بروکر و نوع حساب را «صرفا در اختیار فرافاند» می‌داند و حالتی را هم پیش‌بینی می‌کند که به کاربر حساب دمو داده شود.
هر دو شرکت زمان‌بندی و سهم برداشت سود را در صفحه‌هایشان نوشته‌اند (بخش برداشت سود در ادامه). اگر می‌خواهید بدانید پرداخت سود بر پایهٔ کدام قرارداد انجام می‌شود، پیش از خرید کتبی از پشتیبانی بپرسید.
دراودان روزانه را در متن قوانین پراپ ایرانی چطور بخوانیم؟
دراودان روزانه (Daily Drawdown) در هر دو شرکت از بالانس ابتدای روز حساب می‌شود و افت اکوئیتی (Equity) هم آن را نقض می‌کند. فرافاند ابتدای روز را «ساعت صفر بروکر» تعریف کرده است. پرشین فاند ساعت شروع روز را در صفحهٔ قوانین ننوشته است. مثال جدول زیر عیناً از صفحهٔ قوانین فرافاند برای چالش تک‌مرحله‌ای است.
| حالت ابتدای روز | دراودان روزانه | کف مجاز (اکوئیتی و بالانس) |
|---|---|---|
| بالانس 10,000 دلار | 4% = 400 دلار | 9,600 دلار |
| بالانس 10,000، اکوئیتی 10,500 | از 10,500 حساب می‌شود | 10,080 دلار |
| بالانس 10,000، اکوئیتی 9,700 | از 9,700 حساب می‌شود | 9,312 دلار |
منبع: قوانین فرافاند، بخش دراودان روزانه، دسترسی ۵ آبان ۱۴۰۵.
در قوانین فرافاند یعنی اگر پوزیشن باز در سود به روز بعد ببرید، مبنای دراودان بالاتر می‌رود. اگر پوزیشن باز در ضرر باشد، مبنا پایین‌تر می‌آید. پرشین فاند می‌گوید اگر اکوئیتی از حد عبور کند و بعد به سود برگردد، باز هم «قوانین نقض شده» است (پرشین فاند). برای حساب‌کردن فاصلهٔ خودتان تا این حد، روش بافر دراودان روزانه را با عددهای حساب خودتان امتحان کنید. طبق راهنمای دونکس، در مربی دونکس (MY COACH) می‌توانید یک حساب پراپ‌فرم یا شخصی بسازید و گزارش معاملات متاتریدر را بدهید تا قوانینی مثل سقف ضرر روزانه و حداکثر افت روی معامله‌های بسته‌شدهٔ شما چک شود. نام این دو شرکت در فهرست نمونهٔ پراپ‌فرم‌های آن صفحه نیامده است.
*نمودار آموزشی با عدد نمونه (عددها از صفحهٔ قوانین فرافاند)*
برداشت سود و ریفاند در این پراپ‌ها چه شرطی دارند؟
برداشت سود (Payout) در هر دو شرکت زمان‌بندی مشخص دارد. پرشین فاند می‌نویسد: «نخستین برداشت سود ۳۰ روز بعد از اولین ترید در حساب فاند است» و «تمامی برداشت‌ها به صورت هفتگی در روز یکشنبه انجام خواهد شد» (پرشین فاند). در فرافاند، برداشت اول و دوم ۸۰٪ سهم و هر ۱۴ روز است. برداشت سوم و چهارم ۸۵٪ و هر ۷ روز است و از برداشت پنجم سهم ۹۵٪ و هفتگی می‌شود (فرافاند).
فرافاند قانون «حد سود روزانه و ماهیانه» هم دارد. حداکثر سود روزانه برای حساب‌های ۲۰، ۳۵ و ۵۰ هزار دلاری ۲٪ و برای بقیه ۳٪ است. سقف ماهانه به همین ترتیب ۲۰٪ و ۳۰٪ است. متن صفحه می‌گوید: «سودهای بیش از مقادیر فوق، از حساب حذف خواهد شد». طبق نکتهٔ همان بخش، حداکثر سود روزانه «تنها در مرحله ریل و فقط در بالانس مثبت» محاسبه می‌شود (قوانین فرافاند، بخش حد سود، دیده‌شده در ۵ آبان ۱۴۰۵).
دربارهٔ ریفاند (Refund)، یعنی بازگشت هزینهٔ چالش، پرشین فاند در صفحهٔ قوانین نوشته است: «با اولین برداشت سود ریفاند ۱۰۰% به تریدر پرداخت می‌شود» (قوانین پرشین فاند). پرسش‌های متداول همان سایت این را به چالش‌های عادی محدود می‌کند و بقیه را به بعد از برداشت دوم می‌برد (پرسش‌های متداول پرشین فاند)؛ تاریخ دسترسی هر دو در فهرست منابع آمده است. در فرافاند دو صفحهٔ رسمی دو عدد متفاوت دارند:
| صفحهٔ رسمی فرافاند | ریفاند | زمان پرداخت |
|---|---|---|
| قوانین (به‌روزرسانی 1404/04/20) | تا 130% هزینهٔ چالش | 30% و 60% و 40% در سه برداشت اول |
| پرسش‌های متداول (به‌روزرسانی 1403/07/28) | 100% | 80% در برداشت اول، 20% در برداشت دوم |
منبع: قوانین فرافاند و پرسش‌های متداول فرافاند، دسترسی ۵ آبان ۱۴۰۵. تاریخ به‌روزرسانی از اطلاعات خود صفحه‌ها خوانده شد. هر دو عدد دربارهٔ چالش‌هاست؛ در بخش «ریل مستقیم» همان صفحهٔ قوانین، جلوی «قوانین ریفاند» نوشته شده است: «ندارد».
وقتی دو صفحهٔ یک شرکت دو عدد متفاوت نوشته‌اند، پیش از پرداخت بپرسید کدام متن ملاک است و پاسخ را کتبی نگه دارید. طبق اطلاعات خود صفحه‌ها، صفحهٔ قوانین (۱۴۰۴/۰۴/۲۰) دیرتر از پرسش‌های متداول (۱۴۰۳/۰۷/۲۸) به‌روزرسانی شده است. فرافاند خود نوشته است که «ممکن است در زمانهای مختلف نسبت به اصلاح و تغییر قوانین اقدام نماید» (فرافاند).
مجوز و هویت حقوقی پراپ‌فرم ایرانی را کجا ببینیم؟
در صفحه‌های قوانین، پرسش‌های متداول و «درباره ما»ی هر دو شرکت، نام ثبت‌شدهٔ حقوقی (شمارهٔ ثبت یا شناسهٔ ملی)، کشور ثبت و مجوز نظارتی نیامده است. پس دربارهٔ قانونی‌بودن یا مجوز داشتن هیچ‌کدام چیزی نمی‌نویسیم؛ وضعیت حقوقی پراپ تریدینگ در ایران هم در منابعی که باز کردیم «در منبع نیامده» است.
آنچه خود صفحه‌ها گفته‌اند: متن هشدار پرشین فاند می‌گوید این سایت «به‌هیچ‌وجه نقش کارگزار یا ارائه‌دهنده خدمات سرمایه‌گذاری را ایفا نکرده» است (پرشین فاند). فرافاند در صفحهٔ «درباره ما» خود را بخشی از مجموعه‌ای با نام «صرافی آی آر پی» معرفی می‌کند (فرافاند). پایین سایت فرافاند نشان نماد اعتماد الکترونیکی (اینماد) با لینک به سامانهٔ enamad.ir دیده می‌شود. صفحهٔ آن سامانه هنگام بررسی ما باز نشد، پس محتوای آن را تأیید نکرده‌ایم. در سه صفحهٔ بررسی‌شدهٔ پرشین فاند نشان اینماد پیدا نکردیم. این فقط دربارهٔ همین سه صفحه است و نبودن نماد در سامانه را نشان نمی‌دهد.
اگر شرکتی نماد اعتماد دارد، روی آن کلیک کنید و ببینید نام دارندهٔ نماد، دامنه و تاریخ اعتبار در سایت enamad.ir با سایت شرکت یکی است یا نه. نماد اعتماد را با مجوز فعالیت در بازار مالی یکی ندانید، مگر آن‌که خود سامانه چنین چیزی بگوید.
پیش از ثبت‌نام در پراپ‌فرم ایرانی چه چیزهایی را بررسی کنید؟
این شش قدم را پیش از پرداخت هزینهٔ چالش انجام دهید و از هر صفحه نسخهٔ تاریخ‌دار نگه دارید:
- سلب مسئولیت پایین سایت و صفحهٔ قوانین را کامل بخوانید و ببینید حساب چالش و حساب «فاند» دمو، شبیه‌سازی یا واقعی است.
- دراودان روزانه و کل را با مبنای محاسبه و ساعت شروع روز یادداشت کنید.
- حداکثر سود روزانه و ماهانه، سهم سود هر برداشت و حداقل مبلغ برداشت را پیدا کنید.
- عدد ریفاند را در صفحهٔ قوانین و صفحهٔ پرسش‌های متداول مقایسه کنید.
- دنبال نام ثبت‌شدهٔ شرکت و هر مجوزی که ادعا می‌کند بگردید. اگر نیامده بود، کتبی از پشتیبانی بپرسید.
- بندهایی را که به شرکت اجازهٔ تغییر قوانین، بستن حساب یا حذف سود می‌دهند جدا علامت بزنید.
برای ثبت‌نام از اطلاعات واقعی خودتان استفاده کنید. پرشین فاند نوشته است که اشتراک‌گذاری رمز متاتریدر (MetaTrader) با معامله‌گرهای دیگر خلاف قوانین است و «اکانت شما بسته می‌شود» (پرشین فاند). نسخهٔ تاریخ‌دار هر صفحه (PDF یا اسکرین‌شات با تاریخ) را نگه دارید. مطالب دیگر دربارهٔ قوانین پراپ را در وبلاگ دونکس بخوانید.
*چک‌لیست آموزشی*
پرسش‌های متداول
آیا پراپ‌فرم ایرانی معتبر وجود دارد؟
دونکس فهرست «معتبرترین» نمی‌سازد. در دو صفحهٔ رسمی بررسی‌شده، هیچ نهاد ناظری نام برده نشده است. معیار شما متن قوانین، سلب مسئولیت و پاسخ کتبی خود شرکت است.
آیا پراپ‌های ایرانی پرداخت ریالی دارند؟
پرشین فاند برداشت سود را «به انتخاب تریدر به صورت ریالی یا تتر» نوشته است (پرسش‌های متداول پرشین فاند). فرافاند پرداخت هزینهٔ چالش را با ریال یا تتر ممکن می‌داند (پرسش و پاسخ فرافاند). نرخ تبدیل و زمان واریز را پیش از خرید بپرسید.
سود حساب پراپ داخلی چطور پرداخت می‌شود؟
طبق متن خود شرکت‌ها، حساب چالش روی دمو یا محیط شبیه‌سازی است. همین صفحه‌ها زمان و درصد هر برداشت را شرح داده‌اند (بخش برداشت سود بالا). دربارهٔ قراردادی که پرداخت بر آن تکیه دارد، از پشتیبانی هر شرکت جواب مکتوب بخواهید.
آیا پراپ تریدینگ در ایران قانونی است؟
در منابعی که برای این مقاله باز کردیم، پاسخ رسمی به این سؤال نیامده است. ما دربارهٔ وضعیت حقوقی هیچ شرکتی ادعایی نمی‌کنیم.
چرا نام شرکت‌های دیگر در جدول نیست؟
یک شرکت فقط وقتی در جدول می‌آید که صفحهٔ قوانین رسمی‌اش باز شود و متن قابل نقل داشته باشد. اگر صفحهٔ رسمی شرکت دیگری را می‌شناسید، لینک آن را به dunex.support@gmail.com بفرستید.
منابع
- پرشین فاند: قوانین و مقررات، دسترسی ۵ آبان ۱۴۰۵
- پرشین فاند: سؤالات متداول، دسترسی ۵ آبان ۱۴۰۵
- پرشین فاند: درباره ما، دسترسی ۵ آبان ۱۴۰۵
- فرافاند: قوانین، دسترسی ۵ آبان ۱۴۰۵
- فرافاند: پرسش و پاسخ، دسترسی ۵ آبان ۱۴۰۵
- فرافاند: صفحهٔ معرفی مجموعه، دسترسی ۵ آبان ۱۴۰۵
دربارهٔ نویسنده و بازبینی
نوشته و بازبینی: تیم دونکس.
مسئول پاسخ‌گویی: شرکتی ثبت‌شده در امارات، تماس dunex.support@gmail.com. دونکس پراپ‌فرم نیست، چالش نمی‌فروشد و بروکر نیست.
پیش‌نویس با کمک ابزار هوش مصنوعی؛ بررسی واقعیت‌ها و ویرایش نهایی: تیم دونکس.
اگر خطایی دیدید به dunex.support@gmail.com بنویسید؛ اصلاح‌ها با تاریخ در تاریخچهٔ تغییرات ثبت می‌شود.
تاریخچهٔ تغییرات
- ۱۴۰۵/۰۸/۰۵: نسخهٔ نخست؛ بررسی صفحه‌های رسمی پرشین فاند و فرافاند.
طرح تصویرها
- 01-account-type: کارت مقایسه؛ نوع حساب در صفحهٔ رسمی پرشین فاند (محیط شبیه‌سازی، سود محیط شبیه‌سازی «ارزش واقعی» ندارد) و فرافاند (حساب دمو بروکر، ریل «سعی می‌کنیم» واقعی)؛ بدون عدد جز تاریخ دسترسی ۵ آبان ۱۴۰۵.
- 02-daily-dd-example: کارت آماری؛ مثال قوانین فرافاند: ۱۰٬۰۰۰ دلار بالانس ابتدای روز، ۴۰۰ دلار دراودان روزانهٔ ۴٪، کف مجاز ۹٬۶۰۰ دلار.
- 03-precheck: کارت چک‌لیست؛ پنج مورد: نوع حساب، سقف سود روزانه و ماهانه، یکسان بودن ریفاند، نام حقوقی و مجوز، نسخهٔ تاریخ‌دار قوانین.